Какие выгодные возможности видят инвесторы на проблемном рынке
29 мая, 2020
Комментариев нет
Read More »
Какие выгодные возможности видят инвесторы на проблемном рынке
Влияние COVID-19 на рынок
Из-за COVID-19 правительство США закрыли большинство предприятий. Люди работают из дома, общаясь только через интернет. Лежащая в основе этой пандемии неопределенность наряду с сокращением потребительских расходов, массовыми увольнениями и многими другими факторами быстро сменили сильный экономический рынок США на проблемный. Большинство инвесторов, остро реагирующих на изменения рынка, начали продавать активы, обналичивать их, скупать золото. Однако опытные инвесторы придерживаются другой стратегии.
Советы опытных инвесторов
Уоррен Баффет, один из самых успешных инвесторов в мире, не является поклонником наличных денег и денежныx вкладов в банки: «Худшая инвестиция – это наличные деньги и денежные вклады в банки. Все говорят о том, как это здорово, но со временем они обесцениваются. Однако хороший бизнес всегда будет расти в цене». Также Баффет относится и к золоту, которое называет «непроизводительным активом». Именно поэтому Berkshire никогда не инвестирует крупные суммы в драгоценные металлы.
Иностранные рынки также не остались в стороне от общей паники, вызванной коронавирусом. Самым ощутимым падение фондовых индексов до исторического минимума произошло в России (-50,8%). Фондовые рынки во всем мире подверглись изменениям: Бразилия (-57,8%), Индонезия (-48,0%), Южная Африка (-46,3%), Египет (-37,9%), ОАЭ (-36,6%). Помимо экономической нестабильности, некоторые страны сталкиваются с политической нестабильностью, которая либо заставляет инвесторов волноваться за инвестиции и накопления.
Роберт Аллен, один из самых влиятельных инвестиционных консультантов, считает, что хранение денег на счетах или наличными не лучшее решение. «Сколько миллионеров вы знаете, которые построили свое состояние на процентах с депозита? Вот и я о том же.» – самая цитируемая фраза экономиста.
Карлос Слим, мексиканский бизнес-магнат и инвестор, также является сторонником того, что лучшие возможности – в кризис: «всё, кто отказывается инвестировать сейчас, упускают огромную возможность».
Зачем инвестировать во время экономического спада?
Ответ очень прост – из-за падения цен. Любое падение рынка стоит рассматривать как возможности для покупки, а не как причины для паники. По словам Уоррена Баффета, самые прибыльные и успешные инвестиции, которые он делал, были во время краха рынка.
Какие наилучшие варианты инвестирования во время финансового кризиса?
1. Инвестирование На Фондовом Рынке
Инвестирование На Фондовом Рынке Те, кто активно работает на фондовом рынке, знают правило — вы покупаете, когда цена падает, и продаете, когда цена растет. Эта стратегия очень простая и выгодная. Однако необходимо изучить отрасль и тенденции компании. Если вы решили рискнуть всем и инвестировать туда, где обещают большую и быструю прибыль, будьте готовы к крупным потерям. По словам Уоррена Баффета, опытные и умные инвесторы в окружении смогут научить терпению и правильному мышлению что, в свою очередь, приведет к получению значительной прибыли на фондовом рынке.
2. Инвестирование в долговые обязательства компаний, испытывающих финансовые затруднения
Инвестирование в такого рода долговые обязательства долговых обязательства, таких как банковские кредиты, облигации инвестиционного класса или высокодоходные облигации с дисконтом. Такие инвестиции достаточно необычны, но в рамках пандемии очень актуальны. Сейчас много отраслей, которые значительно пострадали, например, авиасообщение, гостиничный бизнес, рестораны, казино. Обычно инвестиции долговые обязательства осуществляются институциональными инвесторами, однако если вы индивидуальный инвестор, готовый к риску, этот вариант для вас. Стратегии инвестирование в долговые обязательства компаний, испытывающих финансовые затруднения несут в очень высокий риск, поэтому розничным инвесторам рекомендуется работать с опытными менеджерами по инвестициям в долговые обязательства , имеющим опыт реструктуризации, банкротств и ведения переговоров с финансовыми и юридическими консультантами и компаниями с целью получения максимальной доходности.
3. Инвестирование в недвижимость
Согласно статье «The Wall Street Journal» все больше инвесторов считают, что инвестиции в недвижимость сейчас самый выгодный вариант и единственная возможностью купить активы коммерческой недвижимости по бросовым ценам.
Одним из таких инвесторов является Компания LCP, которая уже более 45 лет успешно занимается управлением инвестиций в недвижимость. “Пока еще рано говорить о том, как нынешняя ситуация повлияет на стоимость коммерческой недвижимости, но мы считаем, что сейчас самое время воспользоваться рыночными возможностями – цены на многие объекты недвижимости будут резко снижены по сравнению с их стоимостью в прошлом году” – поделился в интервью Regnum Ричард Маркуард, исполнительный вице-президент компании.
Это мнение разделяют и другие эксперты по недвижимости. Член Совета по недвижимости Forbes Брайан Робб также считает, что сейчас самое подходящее время для приобретения недвижимости. По его мнению, нынешние условия могут привести к значительному падению стоимости недвижимости в краткосрочной перспективе, по крайней мере на самых популярных рынках — Южная Флорида и Лас-Вегас. В сочетании с низкими ипотечными ставками это создает идеальные условия для приобретения недвижимости высокой стоимости по сниженной цене.
Последние 50 лет доходность инвестиций в недвижимости превысила доходность акций с меньшей стабильностью. Можно сказать, что с начала 1970-х годов недвижимость обыграла фондовый рынок почти со счетом 2:1. Начинающим индивидуальным инвесторам рекомендуется начинать работу с компаниями, специализирующимся на сделках с проблемной коммерческой недвижимостью.
Разумные инвестиции на проблемном рынке
Важно помнить, что даже во время кризиса индивидуальные инвесторы могут находить возможности в новых классах активов и тем самым приумножить своё финансовое процветание. Сейчас, во время проблемного рынка, нужно помнить несколько вещей:
1. По словам Уоррена Баффета – «лучшая возможность приумножить капитал – кризис».
2. Изучите инвестиционный актив и обратитесь к квалифицированному и опытному инвестиционному менеджеру.
По мнению Уоррена Баффета — «Делать ставки против Америки было большой ошибкой в течение 240 лет, не стоит прибегать к этому и сейчас». Даже в период нестабильности на рынке, США продолжают предлагать выгодные инвестиционные возможности, которые значительно окупятся в долгосрочной перспективе. Умные инвесторы строят своё будущее прямо сейчас!
